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資管行業三大發展趨勢 金融科技將是投資的軍備競賽

  • 分類:投融活動
  • 作者:
  • 來源:
  • 發布時間:2020-10-26 15:36
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【概要描述】

資管行業三大發展趨勢 金融科技將是投資的軍備競賽

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  • 分類:投融活動
  • 作者:
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  • 發布時間:2020-10-26 15:36
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  來源:中國基金報

  作者:吳君

  “在投資交易上最后拼的是硬件和算法。這是整個行業的大趨勢,說白了未來是一種軍備競賽,我們要不停地造‘核武器’,這是挺有挑戰、也讓人比較激動的地方?!苯诤闵娮訄绦锌偛梅稄轿湓诮邮苡浾卟稍L時表示。

  隨著資管行業迅速發展,金融科技已成為各機構解決業務痛點和難點的重要武器。范徑武認為,未來資管領域投研一體化、運營一體化和營銷服務一體化將是重要趨勢。

  資管行業投研、運營、營銷服務一體化趨勢發展迅速

  金融科技如何為資管機構進行賦能?范徑武稱,恒生主要從三方面給金融機構提供相應的助力,包括技術的變革、流程的重組、生產力的智能化。

  具體來看,第一,在技術變革上,提供了新的技術平臺、云原生的架構、分布式的計算引擎以及一系列可定制化的終端體系,讓這些業務系統能夠更快速適應業務的發展;第二,在流程化重構上,提出業務中臺的概念,讓金融機構能夠以中臺為核心,進行流程個性化定制和重構,適應業務的全新變化,響應未來從前、中、后業務運行的快速開展;第三,在生產力提高上,通過數據中臺對數據進行治理,整合產品、客戶生產過程中大量的數據,讓數據變得有序。另外還引入一些非結構化相關數據,像輿情、行情等,還提供人工智能相關的技術平臺。

  范徑武認為,現在整個資管行業面臨三大趨勢:一是投研一體化,隨著資管行業品種越來越多,產品越來越復雜,對于產品組合間的風險分析變得越來越重要,風險分析和投資交易是打通的,從投研到組合管理,變成能夠相互驅動并且有反饋體系的一套系統;二是運營一體化,產品變多以后如何能夠快速響應前端投資業務的需求,又安全穩定地運行,未來國內基金公司、銀行理財公司管理的產品規模向萬億邁進,運營體系要達到非常高效、自動化,這是IT建設的重大痛點;三是營銷服務一體化,對最終的投資者進行服務,要建立統一的產品信息庫,能夠根據最終投資者的需求進行產品定制、組合,比如智能投顧,可以根據投資者個性化要求定制其理財方法和思路,如何把分散的、碎片化的信息真正整合起來,給出一個比較清晰、有價值的客戶畫像,成為營銷服務爆發很重要的工作。

  據了解,恒生電子最新發布了資產管理一站式解決方案“O45”,覆蓋從投資研究、組合管理、投資交易、風險合規、信息披露、資管運營、估值核算等一系列業務內容。范徑武介紹,該系統可以做到千人千面,真正讓投資經理以及各個崗位的角色可以按照自己的業務屬性和業務要求定制終端界面,讓業務流程更便捷、更簡單、更有效。

  未來金融科技是投資的軍備競賽

  在投資領域,金融科技勢不可擋,一些海外資管公司已經用機器人替代基金經理。對此,范徑武認為,機器人替代基金經理不盡然,要從兩個層面看,一是交易員相關的崗位,根據產品的變化、沖擊成本等進行下單,需要反應速度快,不涉及決策、有點“體力活”性質,機器替代的趨勢看得到,而且是指數級增長趨勢。二是對投資研究組合的人員,現在人工智能的水平還沒到能夠完全取代的地步,但機器能夠給基金經理的投資帶來很好的助力,因為它們能夠超越人腦的數據容量、分析速度。

  “我們提供整個智能化平臺,幫助基金經理把原來人腦無法控制、無法分析的數據和信息進行分析,提供助力,幫他計算各種各樣的風險因子,他據此做最后決策。當然每個基金經理會有自己的側重點,我們的維度也有幾千個,圍繞各種各樣的信息,比如財務造假、高管變化情況等,然后建立一個知識圖譜,對圖譜進行分析,有異常的情況會顯現出來?!?/p>

  另外,范徑武表示,恒生電子會幫助資管機構搭建一體化的技術平臺,涵蓋了金融工程的模型、各種數據參數。比如對產品組合進行分析評價,預測在市場波動情況下產品的波動性及未來的收益,對產品進行壓力測試,看其在極端情況下的收益率及回撤指標。對產品組合做相應的預測,這是投研一體化系統要做的內容,國內的基金、保險等資管機構都在做這個事情。

  據了解,恒生電子上半年研發費用將近6億元,范徑武介紹,恒生研究院主要做前瞻性研究,包括人工智能應用,自己構建的產業鏈,做了自然語言處理的應用場景,包括在投研分析、投資分析上的工作;另外還做了知識圖譜,對于產業鏈進行分析,還有區塊鏈相關的內容等。

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